第三届互联网证券业务专项研讨会

2020年6月12日，以“重构·相信变革的力量”为主题的第三届互联网证券业务专项研讨会在湖南长沙正式拉开帷幕。

易道博识作为在证券行业有着显著影响力的人工智能企业，协办参与本次研讨会。本次活动邀请到上百位证券及相关行业从业人员参与讨论，覆盖五十余家券商，共同探讨证券行业内备受关注的议题。

随着传统经纪业务竞争的日趋白热化，及居民投资理财需求的日益增长，目前已有多家券商向财富管理模式转型，通过数字化运营的方式，为客户提供财富管理服务。如何转型，已成为行业面临的共同命题。

针对此类问题，本次大会设分享和闭门议题讨论两部分，讨论的主要议题包括：券商财富管理业务转型模式探讨；证券业数字化转型的思考；营销端场景的现状与思考等。

近几年，传统券商盈利模式走弱，通道服务转型已成为证券公司战略转型的重要方向。移动互联网跨越了时间和空间的界限，券商获客不再受到实体网点的分布限制。移动互联的时代，为券商带来了巨大的机遇，也带来了不小的挑战。固有的格局被打破，科技赋能成为证券行业转型的核心关键。

当前证券领域内，金融科技已经广泛运用方方面面，业务边界不断拓展，服务门槛不断降低，服务体验不断优化。运用金融科技手段打造数字化财富管理业务的新模式成为重要战略选择。

要打造数字化证券业务体系，实现券商数字化转型，重中之重在于要解决证券业务数据化的问题。当前券商企业数据治理相对复杂，见效慢，数字化转型又迫切需要业务数据化，由此产生了矛盾。因此，证券企业接入人工智能金融科技产品，借助人工智能技术来改变数字化转型的困境，不仅是新兴潮流，也是时代的必然趋势。

易道博识作为一家具有独立知识产权的人工智能公司，深耕金融领域，深入了解证券、银行、保险等企业的实际业务需求，结合自身所长，为金融企业量身定制人工智能解决方案。

AI+证券智能解决方案

中国证监会明确规定，各证券机构开户必须实名制，防止账户持有人证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等违规情形。

曾经在银行或证券公司等金融机构开户，必须本人亲自带身份证前往机构柜台当面办理。而如今，随着人工智能技术发展，可以实现远程实名认证的功能。

通过OCR卡证识别技术快速录入个人身份证件和银行卡信息，再通过人脸识别技术进行活体检测和人证比对，所有开户流程都通过移动端远程完成，几分钟即可完成开户操作。

对于用户而言，非现场开户技术的成熟落地意味着客户无需到营业网点排队办理业务，节约大量时间，大大提升了开户的积极性和便捷性。

如今，易道博识自主研发的身份证识别、银行卡识别等OCR识别技术和人脸识别技术已经覆盖国内半数以上券商，为包括海通证券、国泰君安证券等在内的众多证券企业实现基础远程开户等业务智能升级。

这一OCR识别+人脸验证解决方案在线上证券/基金开户、手机银行开户、信用卡展业等多个场景都得到广泛应用，综合身份证识别、护照识别、银行卡识别、人脸识别、活体检测、高清人像比对等等多种技术，保障实名认证安全。

基于深度学习的卡证识别技术，可以快速精准识别各类身份证件，自动提取信息填表，在用户注册过程中快速完成身份证、护照、港澳通行证、银行卡等证件的识别录入，无需手动填写，极大提升用户体验。

而通过人脸识别技术，将身份证照片、活体检测留取现场人脸照片及权威高清人像数据源进行对比，多重数据交叉验证保障，可以有效防止伪造、冒用别人身份的欺诈行为，帮助提升平台风控能力。

易道博识有着成熟的券商业务改造经验，不仅能将人工智能技术融入原有的开户流程中，简化用户和业务人员的操作，大大优化用户体验，提升获客转化率，还创造性地在证券开户流程中，进行身份证图片审核合规性审核前置和存管账户审核前置。在用户上传身份证、银行卡图片之后，在识别的过程中进行图片合规性审查，将有遮挡、缺损等问题的不合规照片直接退回给用户重新拍摄，无需上传至后台人工核对，避免出现用户提交照片之后很久发现图片审核不通过的情况。

此外，易道博识还开发了智能OCR多功能影像识别平台系统，迎合金融市场需求，可以将多样化设备采集的移动影像统一接入平台，构建影像分类、识别和数据结构化能力，以机器识别代替人工录入，快速自动录入金融业务涉及到的各种卡证、票据、文本等信息，有效促进业务办理智能化、移动化，提升业务办理效率，节约客户时间，简化业务流程，为持续提升客户体验、增强风险防控、降低人力成本提供有力技术支撑。

但智能OCR这一项技术还不足以满足证券企业的数字化转型需求，企业智能建设过程中会接入数量众多金融产品，应用形态各异，不能通用，众多来源的数据无法共享，各业务系统形成信息孤岛，严重缺乏跨系统的数据共享能力，导致数据重复存储和重复加工。

这些业务数据碎片化分散在各个业务系统和不同存储设备中，无法支持进一步挖掘数据价值，跨系统分析难以开展。

并且每当有新的科技潮流趋势出现，需要进行新技术引入，企业业务系统已配置的功能扩展能力差，也会导致对新需求缺乏灵活的应对能力。

因此，易道博识开发出AI能力管理平台，为以上问题提出针对性解决方案，在不改变业务逻辑线的前提下，对企业非结构化数据转化成结构化数据的各项能力进行统一透明化管理。

易道博识AI能力管理平台支持不同渠道来源AI能力统一接入，将差异化的模块进行包装后提供给企业进行统一管理和使用。AI能力管理平台支持不同的AI能力，支持不同来源的OCR识别、人脸识别、语音识别、视频识别、NLP等模块接入，并且具有接口一致性，屏蔽不同供应商之间的接口差异，便于开发使用。

AI能力管理平台是易道博识为改善企业用户体验，在深入了解券商行业场景后，结合众多行业解决方案和企业现有AI建设情况打造的全新产品。可以帮助企业快速搭建统一的企业级AI管理平台，科学管理所有AI模块，提高企业AI产线管理水平和运行效率。

未来易道博识也将继续立足自身技术优势，深入用户场景，和企业共同打造AI能力，助力更多券商实现智慧升级。